La delincuencia financiera contempla distintos tipos de delitos como robo, fraude y operaciones a gran escala planeadas por grupos de delincuencia organizada, los cuales han cobrado mayor relevancia gracias al rápido avance de la tecnología digital impactando en distintos niveles en la vida de las personas y de las instituciones.
Prueba de ello, fueron las multas emitidas durante el 2019 por lavado de dinero a nivel mundial que alcanzaron los $5.7 millones de dólares. En México, la Unidad de Inteligencia Financiera señala que, en consecuencia del comercio informal y una nula regulación fiscal, el flujo de grandes volúmenes de efectivo ilícito que entra al sector financiero es mayor, lo cual llegaría a representar un incremento en el riesgo de lavado de dinero.
“Los delitos financieros son cada vez más sofisticados a medida que la tecnología se hace más avanzada”, afirmó John Edison, Vicepresidente de Productos Cumplimiento y Delitos Financieros en Oracle Financial Services.
Con la intención de ayudar a los bancos a enfrentar este desafío, Oracle puso a disposición de las instituciones bancarias una herramienta de trabajo que integra más de 300 indicadores de riesgo para el cliente y visualizaciones de análisis de gráficos integrados, llamada Oracle Financial Crime and Compliance Management (FCCM).
Estas nuevas características avanzadas pueden ayudar a los directores de cumplimiento y a los científicos de datos a aumentar la efectividad general del programa, la precisión de la detección y la eficiencia de la investigación; a través de un banco de trabajo de análisis integrado, que permite a los científicos de datos ejecutar análisis gráficos, visualizaciones de datos, modelado de máquinas, creación de escenarios y pruebas de todos sus datos en un solo lugar; la capacidad de aumentar los modelos tradicionales de detección de comportamiento basados en más de 300 indicadores de riesgo; y visualizaciones integradas de análisis de gráficos y más de 30 algoritmos de gráficos pre-construidos para investigaciones de casos avanzadas.
