Tag Archive: FinTech

  1. El modelo de banca tradicional está pasando por una gran transformación

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    El modelo de banca tradicional está pasando por una gran transformación. La evolución tecnológica a través de nuevos canales digitales de atención, la aparición de nuevos jugadores como las fintech, las billeteras virtuales y los modelos como el Open Banking, pretenden ofrecer experiencias simples de acceso a servicios bancarios y financieros, permitiendo una mayor inclusión para la sociedad en general.

    En relación a esta evolución, Concentrix Catalyst, ofrece la solución SAP IBP CMO, una solución Cloud para la gestión de procesos integrados que soportan la cadena de abastecimiento de efectivo para los bancos.

    Es de gran utilidad si se tiene en cuenta que el 26% del costo de la logística del efectivo corresponde al manejo del efectivo y que la aplicación de tecnología permite reducir los costos entre un 15% y un 30%.

    “Dentro de la suite de SAP IBP (Integrated Business Planning), la solución CMO o de Cash Management & Optimization permite planificar la logística del efectivo, para que desde las tesorerías de los bancos puedan planificar, optimizar flujos de efectivo, pronosticar y proyectar, a fin de lograr una operación eficiente en cuanto a la disponibilidad del efectivo dentro de la red de atención”, explica Pablo Brea, Business Development Manager en Concentrix Catalyst Argentina.

    La implementación de esta solución permite la reducción del stock de efectivo inmovilizado, lo que a su vez incrementa la disponibilidad de efectivo para colocar en el Banco Central o en clientes. Se reduce también el costo de la logística por medio de la minimización de viajes, ya que se aprovecha mejor cada traslado, decrecen los viajes de emergencia y los de carga mínima.

    Además de la logística, la aplicación de esta tecnología le permite a los bancos invertir mejor su dinero, evitando tener efectivo en excesos en sus sucursales o cajeros automáticos, además de darles más control y gestión en tiempo real de los niveles de efectivo en cada punto de la red bancaria, permitiendo hacer mejores pronósticos sobre sus necesidades y disponibilidades.

    “Buscamos combinar las fortalezas y la experiencia de Concentrix Catalyst para brindarle a nuestros clientes y socios de negocio, servicios y soluciones más completos e integrados, innovaciones de ingeniería que superan los límites de lo posible y la excelencia de CX en áreas cruciales que se alinean con su planificación”, concluye Brea.

    Fuente: Concentrix Catalyst

  2. Se espera que para 2030 los pagos electrónicos en el mundo se tripliquen

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    Ualá lanzó la versión virtualizada de su tarjeta para que los usuarios puedan realizar compras por internet, suscribirse a servicios de video y música online y adherirse a débitos automáticos sin necesidad de sacar la billetera ya que contarán con todos los datos en su celular.

    A partir de esta nueva funcionalidad, los usuarios contarán con un medio de pago digital gratuito habilitado para comprar en cualquier lugar del mundo, una vez reciban su tarjeta física y la activen.

    A raíz de la pandemia y el aislamiento por el COVID-19, un 60% de los colombianos manifestó haber aumentado el uso de pagos digitales, el 17% de los comercios afirmó empezar a ofrecer un nuevo tipo de pago sin contacto y el 38% tiene pasarelas de pago digitales.

    Según el informe Payments 2025 & Beyond, realizado por PwC, se espera que para 2030 los pagos electrónicos en el mundo se tripliquen y superen las tres billones de transacciones.

    Por otra parte, el interés en plataformas de entretenimiento también creció notablemente. Según un informe de PwC, los servicios de streaming aumentaron un 26% sus ingresos globales mientras que son cada vez más las empresas que lanzan su oferta de contenido on demand. En el caso de Ualá en Colombia, el 14% de sus usuarios hace compras en estos rubros.

    “La pandemia demostró lo que nosotros venimos empujando desde nuestro nacimiento: el futuro es mobile. Cada vez más las personas buscan resolver sus necesidades desde el celular, en pocos clicks y a bajo costo. Gracias a este lanzamiento nuestros usuarios podrán tener acceso a su tarjeta virtualizada para hacer compras online. Con este anuncio damos un paso más en el camino de hacer más fáciles las finanzas personales”, comentó Romina Simonelli, Vicepresidenta de Medios de Pago de Ualá.

    Fuente: Ualá

  3. “Startups, vengo del futuro y quiero decirles, que todo está bien”

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    15 fireside chats, 4 workshops, 2 eventos de Comunidad; 3 unicornios, 1 NBA Hall of Fame, una agenda intensa que unió a los fundadores de startups invertidas por el fondo Newtopia VC. Con líderes como Manu Ginóbili; Patricio Jutard, Co-Fundador de Mural y de Newtopia; Martín Migoya, Co-Fundador de Globant; Darío Maffei, CBO de Índigo; Nicolás Tejerina, Fundador de Navent y representantes de Endeavor, JP Morgan, The Venture City, Pag Law, AWS for Startups, Meta entre otras.

    Mariano Mayer, Managing partner de Newtopia, explica “ser una firma de venture capital ‘hands-on’, para startups en estadíos tempranos, implica que debemos crear confianza con sus integrantes, y creemos que lo presencial es clave. Por eso, nuestro acompañamiento a cada batch comienza con una semana intensiva y presencial donde interactuamos y consolidamos esas relaciones humanas que son la base de la confianza”.

    Las nuevas startups del portfolio que participaron de esta edición provienen de 9 países de Latinoamérica y pertenecen a sectores como Fintech, Logística, HRTech, Martech, Marketplace, entre otras. A ellas se sumaron representantes de batches anteriores, un total de 40 emprendedores, parte de la comunidad.

    Martin Migoya, Co-Fundador y CEO de Globant, le dijo a los emprendedores “Vengo del futuro y quiero decirles, que todo está bien”, haciendo referencia a la crisis que están viviendo varias startups en América Latina.

    Globant fue uno de los primeros unicornios y han pasado por diferentes problemas y crisis de los cuales han sabido salir adelante. Eventos como el Academy Week hace que podamos contar estas experiencias y trasladar esos aprendizajes a nuestras compañías.

    Newtopia VC centra su inversión en startups de base tecnológica que cuentan con liderazgo disruptivo, alto grado de innovación y con un fuerte potencial de escalabilidad global. Sus dos opciones de inversión son la pre-seed, hasta USD 100.000, y seed con inversiones de USD 200.000 a USD 500.000.

    En tan sólo nueve meses, el fondo ha invertido en más de 52 startups procedentes de Colombia, Perú, Argentina, Brasil, Chile, Bolivia, Uruguay, Panamá, Costa Rica, fortaleciendo su propósito fundamental de ser el principal motor del ecosistema emprendedor de Latinoamérica y acelerar la transformación social de toda la región.

    “¿Por qué hacemos esto? Porque tenemos la visión de potenciar la región a través de la inversión y el acompañamiento a emprendedores de alto impacto. Con ello, crear la oportunidad ideal para aprender, interactuar, disfrutar y compartir las inquietudes. Si lo logramos transmitir de manera eficiente, vamos a aumentar el potencial de las startups y bajar su enorme mortalidad”, concluyó Diego Noriega, Managing Partner de Newtopia VC.

    Fuente: Newtopia VC

  4. MONI emitió con éxito una nueva serie de su fideicomiso financiero con oferta pública

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    MONI emitió con éxito, a partir de la autorización de la Comisión Nacional de Valores (CNV), una nueva serie de su fideicomiso financiero con oferta pública. La compañía anunció que su Fideicomiso Financiero Moni Mobile Serie V por 174,9 millones de pesos (VDF A) fue colocado a una tasa nominal anual (TNA) del 57,8% y recibió ofertas por más de 224 millones de pesos.

    En un contexto en el que el financiamiento para la industria fintech en la región se retrae, la emisión de MONI, calificada por FIX SCR Argentina como A1+, recibió ofertas por 1,28 pesos por cada peso que salió a buscar, mostrando un alto interés de los inversores basado en la solidez que presenta la compañía.

    “El acompañamiento de los inversores en esta emisión de MONI se da en un momento en el que hay una fuerte retracción de la disponibilidad de fondos para el ecosistema fintech y un mayor escepticismo y cautela de los inversores a nivel global”, afirmó Juan Pablo Bruzzo, CEO de MONI.

    “La exitosa colocación de deuda de MONI, sorteó con éxito las exigentes instancias de evaluación que los inversores hacen en un contexto en el que la desaceleración de la economía global, el aumento de las tasas de la FED, los efectos de la guerra y un complejo escenario inflacionario restringen hoy el flujo de fondos”, agregó Federico Chimento, CFO de MONI.

    El fin de la plata dulce y de la fase de altas valorizaciones, financiamiento fácil y crecimiento por sobre rentabilidad están haciendo sentir sus efectos en el ecosistema fintech regional, generando un reacomodamiento que pone en valor a los players que tienen modelos de negocios sólidos, probados y resilientes.

    En un contexto en el que la pandemia aceleró de manera exponencial la adopción de herramientas financieras digitales, impulsando el uso cotidiano de billeteras virtuales, este fondeo le permitirá a MONI expandir su cartera de crédito y ampliar la oferta de servicios de su billetera digital, especialmente entre los segmentos sub-bancarizados.

    Actualmente, la compañía ofrece créditos y adelantos de dinero, pagos con QR interoperable, tarjeta Mastercard Internacional, pago de servicios y recargas de SUBE y celulares y prevé seguir incorporando nuevos servicios para mejorar día a día la experiencia de uso de sus clientes.

    Con más de USD 10 millones de inversión obtenidos desde que fuera fundada por los Argentinos Alejandro Estrada y Juan Pablo Bruzzo hace casi diez años, MONI ha sabido consolidar su liderazgo en la industria a través del uso intensivo e inteligente de la tecnología, con la que ha desarrollado una aplicación móvil innovadora, intuitiva y sumamente fácil de utilizar.

    Fuente: MONI

  5. Latinoamérica: El open banking ayuda a la inclusión financiera de la población

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    La digitalización e innovación del sistema financiero parece solo dejar ganadores por donde pasa. Es el caso del open banking que ha sido trabajado con éxito en varios países del norte global y que en los últimos años se ha abierto paso en las economías latinoamericanas.

    Brasil, México, y Chile, pioneros en la región, han percibido los beneficios del open banking tanto para los bancos como para los clientes que utilizan sus servicios. Entre los protagonistas de este éxito se encuentra Finerio.

    A los clientes bancarios les favorece el open banking de diferentes formas. La principal es su apoyo a la inclusión financiera de la población, que se ve fortalecida en el momento en que las entidades financieras pueden conocer de mejor manera el comportamiento económico de sus eventuales clientes. Así, pueden crear productos menos estandarizados y más a la medida de cada persona.

    “El open banking es beneficioso desde todos los puntos de vista. Favorece al sistema porque lo moderniza, a los bancos porque los hace más competitivos y a los clientes porque los caracteriza de tal forma que crea productos hechos a la medida”, explica José Luis López, CEO y cofundador de Finerio.

    En esa misma línea, los beneficios también se extienden a las personas a través de un mejor y más transparente manejo de los datos personales de los usuarios. Al convertirse los datos en un insumo primario de la operación bancaria, durante el open banking, la consciencia del poder de los mismos aumenta en los usuarios, pues manejarlos de buena manera hace la diferencia.

    En otro sentido, los bancos se verán obligados a ser más competitivos al supeditar sus productos al conocimiento del cliente y su comportamiento. La estandarización de productos, que nivela la cancha para todos, quedaría en el vacío y el reto está en convencer a los clientes que cada entidad no solo lo conoce mejor, sino que lo que le ofrece es justo lo que necesita.

    En Colombia, aunque existe una iniciativa para regular el open banking en el país, aún reposa en las oficinas del Ministerio de Hacienda. En Latinoamérica, las economías más fuertes de la región avanzan en esta innovación, como lo ha hecho Brasil, México y Chile. La eventual regulación del open banking llevará al sistema financiero nacional a competir de mejor manera en la región.

    Fuente: Finerio

  6. El uso de aplicaciones fintech creció 128% en América Latina en 2021

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    El reciente boom de las aplicaciones móviles en el mundo ha demostrado la afinidad de las personas por simplificar, optimizar y resolver rápidamente actividades cotidianas que puedan gestionar desde su celular, siendo el sector fintech uno de los más solicitados por los usuarios de las apps.

    De acuerdo con el estudio Mobile App Trends 2022 de Adjust, las aplicaciones del sector fintech han mostrado en los últimos años un crecimiento sostenido en variables como descargas, número de sesiones y duración de las mismas, entre otras.

    A nivel mundial, las instalaciones de aplicaciones fintech crecieron un 35 % de 2020 a 2021. El crecimiento se puede ver en todas las regiones: Norteamérica ocupa el primer lugar con un aumento del 69% en las instalaciones en 2021 comparado contra el año previo, mientras que Latam ocupó el segundo con un aumento del 62%.

    En el análisis de descargas por categoría, las apps de pago representan aproximadamente el 57% del total de instalaciones, seguido de las bancarias con 34%, mercado de acciones con 7% y criptomonedas con el 2%.

    Respecto al número de sesiones, el mayor crecimiento en 2021 se registró en América Latina con 128%, seguido por Norteamérica con 111%. En porcentaje de crecimiento de número de sesiones a nivel global, las apps bancarias son las más recurridas con 46%, le siguen las de pagos con 31%, mercado de acciones 17% y cripto con 6%.

    “La tendencia indica que el mercado en América Latina está impulsando el crecimiento en todas las categorías fintech, por encima de otras regiones, lo cual representa grandes oportunidades para empresas en el sector y en materia de publicidad”, comentó Jesús Juárez, Country Manager de Adjust para México.

    Fuente: Adjust

  7. Wibond continúa acelerando su expansión extendiendo el levantamiento de su ronda semilla

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    Con el propósito de brindar acceso financiero y digital en Latinoamérica, Wibond anunció la extensión de su ronda seed por un total de USD6 millones.

    “Esta ronda fue muy estimulante, habíamos recaudado USD 2,25 millones en nuestra ronda seed y, luego de finalizar el programa YC y de una serie de hitos de la empresa, captamos la atención de nuevos fondos e inversores que terminaron orgullosamente de completar nuestra ronda”, contó Ezequiel Bucai, CEO de Wibond.

    La lista incluye fondos prestigiosos como Trousdale, Y Combinator, Fintech Capital, Soma Capital, Eureka Capital, Cathexis Ventures, Bluewatch Ventures, Dragon Capital, MyAsiaVC, Iron Shore Investments, South Quad, PageOne Lab, Grant Park Ventures y Cein Capital.

    Además, se suman conocidos emprendedores de Silicon Valley con muchísimo impacto en el mercado: Alanna Gregory CMO de Afterpay, James Park CEO de Fitbit, Randy Reddig de Founder y ex CTO de Square, Kendall Dabaghi, Ravi Seth, Jarrett Streebin, Matt Adkisson, Ross Roger, Kirill Aladyshev entre otros inversores ángeles.

    A su vez, la primera etapa de la ronda Seed contaba con inversores de la talla de Marc Randolph, co-fundador de Netflix, que junto a otros decidieron apostar por el crecimiento sostenido de la compañía.

    Fuente: Wibond

  8. El metaverso será un cambio que enfrentaremos como sociedad

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    Dentro de los próximos años se prevé una evolución fuerte en el mundo de la tecnología, en donde las redes sociales, los marketplaces y las experiencias digitales revolucionaron la forma en la que muchas personas se relacionan y consumen.

    El metaverso será un cambio que enfrentaremos como sociedad, con la posibilidad de conectarnos en entornos online y offline; pero en donde queda posicionado la industria de pagos. Dará un cambio en el desarrollo de soluciones y servicios de ventas y marketing, así como estrategias de gestión de riesgo cambiará y entrará la popularización de los activos digitales.

    Instituciones financieras ya comenzaron a incluir sucursales en el metaverso y funcionar como un universo virtual y un nuevo canal de entrega. Incluso, existen fintechs de diferentes regiones del mundo que están trabajando en modelos alternativos de puntuación de crédito para tener éxito en este segmento y generar nuevas oportunidades de colaboración con socios tecnológicos y financieros.

    “Otro factor que podría apoyar e impulsar a las instituciones financieras a que funcione su modelo dentro del metaverso es la inversión en marketing y la creación de sus alianzas, ya que al posicionarse con diferentes empresas que captan la atención y la participación de millennials, lograrán tener éxito y fidelidad de parte de sus consumidores”, asegura Javier Vázquez, líder de Visa Consulting & Analytics para América Latina y el Caribe.

    Es por ello que, con este nuevo universo tecnológico, las empresas deben de definir de manera apropiada sus estrategias y prioridades para aprovechar al máximo las ventajas que tiene estar presente en el metaverso, ya que esté cambiará las reglas del juego a medida que vayamos evolucionando del internet de la información al internet del valor y su nueva revolución digital. Fuente: Visa

  9. Latinoamérica: Cada vez más personas administran sus finanzas a través de plataformas online

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    Según el informe de Comscore, “Panorama digital de los servicios financieros”, el alcance de la banca digital en diferentes países de Latinoamérica supera a más de la mitad de la población. Así sucede en Brasil (77%), Chile (66%), Argentina (65%) y Colombia (50%).

    Dentro de esta categoría, el banking se destaca con su total de visitas superior a las 200.000.000, por sobre otras subcategorías como pagos, asesoramiento, impuestos, inversiones y seguros. En cuanto a la cantidad de visitantes únicos de banca digital, Brasil muestra su liderazgo.

    “Para muchas personas significó bancarizar sus finanzas e invertir de forma digital por primera vez. Estamos ante una tendencia que llegó para quedarse y que impulsa a las marcas a cuidar cada vez más sus canales digitales”, destacó Leónidas Rohas, Senior Director South Cone de Comscore.

    Al igual que en todas las categorías de consumo en Internet, el contacto por parte de los usuarios es multiplataforma, esto quiere decir que utilizan tanto dispositivos desktop como mobile. Como ya es habitual, la mayoría de los accesos son únicamente a través de dispositivos móviles, con un 85% en México y un 67% en Argentina.

    Para poder administrar sus finanzas, los internautas utilizan diferentes plataformas bancarias, entre las que se destaca la propiedad de Mercado Pago, liderando el sector en Argentina en cuánto visitantes únicos (14,7 millones) y con una fuerte presencia en el mercado mexicano (4,8 millones) y brasileño (27.9 millones).

    Es de destacar la aceptación de Mercado Pago por parte de los usuarios para la administración del día a día de sus finanzas. Al utilizarse también como método de pago para todo tipo de productos y servicios en diversos establecimientos es de esperar que el método de acceso a esta plataforma sea prácticamente en su totalidad a través de dispositivos móviles, con un 90% de accesos.

    En la categoría inversiones, la plataforma de intercambio de criptomonedas Binance cuenta con una fuerte presencia en Argentina, México y Brasil. Si se analiza las cifras de visitantes únicos en estos países, puede verse un abrupto crecimiento entre noviembre del 2020 y enero del 2021, meses en los cuáles este tipo de activos digitales tomaron una fuerte relevancia.

    Fuente: Comscore

  10. Albo anuncia su nueva tarjeta física con tecnología contactless

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    albo anunció su nueva tarjeta física que incluye tecnología contactless, y la tarjeta virtual con CVV dinámico con el fin de aumentar y mejorar la experiencia del usuario.

    “Queremos siempre ofrecer la mejor tecnología a nuestros usuarios, por esto, creamos esta mejor tarjeta para que vivan una experiencia más rápida y segura en el manejo de su dinero”, señala Ángel Sahagún, Fundador y Director General de albo.

    La nueva tarjeta, que también tiene el respaldo de Mastercard, es gratis al solicitarla en la app de albo y cuenta con el borde en color azul para identificarla más rápido. En beneficio de los usuarios, se cambió el sistema operativo, por lo que deberán actualizar la app y solicitar la nueva tarjeta.

    Además, al solicitarla también reciben una tarjeta virtual con CVV (código de seguridad) dinámico, el cual se puede generar cada 5 minutos, lo que brinda mayor seguridad a las compras en línea. Las funciones para el control del dinero son muy similares a la tarjeta anterior, como retirar hasta $10,000 pesos al día, en cualquier cajero automático que acepte Mastercard, o pagar en tiendas usando el NIP.

    El cambio a la nueva tarjeta es transparente, sigue estando asociada a una cuenta 100% libre de comisiones para recibir, transferir y manejar dinero de forma fácil y segura. El usuario puede hacer sus compras en cualquier tienda en línea o plataforma que acepte tarjetas Mastercard, pero sin la necesidad de compartir los datos de su tarjeta física en todo tipo de comercios.

    Las tarjetas nuevas, tanto la virtual como la física, están asociadas al saldo disponible de la cuenta del usuario, por lo que puede usar su dinero como mejor le acomode en el momento.

    Fuente: albo