Tag Archive: servicios financieros

  1. México presenta el índice más bajo de educación financiera en la región

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    Solo el 22% de los mexicanos pudieron responder satisfactoriamente una prueba sobre conocimientos financieros básicos, aunque hubo una diferencia significativa entre las personas que usan una billetera digital y aquellas que todavía no se digitalizan.

    El estudio Impacto de las fintech en la educación financiera, elaborado en conjunto por la consultora Trendsity y Mercado Pago en Argentina, Brasil, Chile, Colombia y México, determinó que apenas 30% de los latinoamericanos usuarios de una wallet son capaces de aprobar un examen de conocimientos financieros, contra un 24% de no usuarios de billetera digital.

    En México la brecha es mayor, 29% contra 16%, y muestra que los mexicanos tienen la peor educación financiera de la región, seguidos muy de cerca por Colombia. Ambos países están lejos de Argentina y Chile, aunque la región en general exhibe cifras alarmantes.

    La prueba de conocimiento financiero se basó en el test global de Standard & Poor’s, que aprueba a las personas si resuelven al menos tres de cuatro preguntas sobre diversificación, inflación, interés e interés compuesto. El promedio mundial de personas que aprueban es de 33% y la región está en 27% (entre usuarios y no usuarios).

    “El estudio nos confirma que en México tenemos un gran desafío por delante, pero también nos enseña que las billeteras y las herramientas digitales aumentan los conocimientos. Seguiremos trabajando por la inclusión financiera de millones de personas sin acceso a la banca tradicional, a través de productos sencillos y con información clara para que puedan aumentar su educación financiera”, señaló Ramiro Nández, manager de la Wallet y pagos con QR en Mercado Pago.

    Uno de los puntos positivos del estudio es que más del 80% de los encuestados reconocen que la sociedad necesita mayor educación e información sobre finanzas personales para aumentar el uso de servicios financieros digitales y wallets en general.

    Preguntados por los aspectos financieros que más quieren aprender, los latinoamericanos que utilizan billeteras digitales se inclinaron por temas de ahorro e inversión, aunque los mexicanos eligieron los nuevos medios de pago por encima de todos. Entre los no usuarios de billeteras digitales, los medios de pago también fueron los más demandados, una respuesta que resalta el interés por buscar alternativas al dinero en efectivo.

    Para finalizar, el estudio desglosó los resultados del test de conocimiento financiero entre hombres y mujeres que utilizan alguna billetera digital, bien sea bancaria o fintech. La diferencia entre ambos fue de nueve puntos porcentuales en la región, 34% de hombres aprobados contra 25% de mujeres.

    En México la brecha estuvo en 8 puntos porcentuales y allí fueron Argentina y Chile los que presentaron mayor desigualdad, con diferencias de doble dígito.

    Fuente: Mercado Pago

  2. Wenance firmó un acuerdo World Class para la emisión de una nueva tarjeta de crédito virtual

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    Wenance firmó un acuerdo con Visa, Worldline y Thales, para la emisión de su tarjeta de crédito virtual. De esta forma, Wenance sigue ampliando su ecosistema de servicios financieros en conjunto con los principales referentes de la industria.

    La tarjeta de crédito podrá obtenerse a través de un proceso totalmente digital y funcionará de igual forma que las tarjetas Visa tradicionales. Permitirá realizar compras físicas sin tener el plástico a través de la utilización de tecnología NFC, provista por Thales.

    “Brindar una tarjeta de crédito 100% virtual es un hito para nosotros. Este lanzamiento es un logro que confirma nuestro camino de crecimiento mediante la oferta de cada vez más productos y servicios a nuestros clientes”, afirma Silvana Sacchi, Global Chief of Payment and Product de Wenance.

    Por su parte, Guillermo Mansilla, Director Comercial de Visa en Argentina, destacó que “la tecnología de seguridad provista por Visa permitirá a los usuarios de Wenance contar con una alternativa de pago móvil rápida y segura y que puede ser utilizada en cualquier lugar que acepten tecnología contactless o de pago sin contacto”.

    Esta solución refuerza el compromiso de Wenance con la inclusión financiera de las personas, ya que les permitirá contar con un recurso clave para financiar sus gastos, así como con la posibilidad de tener un medio de pago en su teléfono celular de forma sencilla.

    Con esta alianza, Wenance se convierte en Principal Member de Visa y en el primer cliente argentino de Worldline en este tipo de plataforma, lo que le permite contar con una solución global para el otorgamiento y procesamiento de la tarjeta virtual en sus filiales en España, México y Uruguay.

    Fuente: Wenance

  3. Brasil: Cybersource y EBANX se asocian para ofrecer soluciones de pago

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    Cybersource y EBANX anunciaron una nueva alianza para habilitar pagos en Brasil, ahora los clientes de Cybersource en todo el mundo podrán acceder a las soluciones de pago de EBANX para Brasil y ofrecer a sus consumidores en el país la posibilidad de pagar en línea por productos y servicios con métodos de pago locales.

    “Brasil es un mercado estratégico para el comercio minorista global, pero también es un país muy desafiante. Payment Gateway es una solución de Cybersource que expande los negocios internacionales a escala global al ofrecer un fácil acceso a una red mundial de conexiones de pago y fuentes confiables de conocimiento regional”, destacó Fernando Pantaleão, Vicepresidente de Visa Brasil.

    Las tarjetas de crédito nacionales fueron el método de pago de más rápido crecimiento dentro del comercio digital en Brasil en 2020 (con un aumento del 23%) considerando verticales como comercio minorista en línea, bienes y servicios digitales y viajes, como lo muestran los datos de EBANX/Americas Market Intelligence – AMI.

    Estas son las mismas tarjetas que permiten pagos en mensualidades, ampliamente utilizados por los brasileños, según datos recientes de la Asociación Brasileña de Internet (Abranet), encontraron que el 75% de los usuarios de tarjetas de crédito en Brasil dividen los pagos de sus compras en mensualidades.

    Estas son dos de las preferencias de pago en Brasil, uno de los mercados de comercio electrónico de más rápido crecimiento en el mundo, que se espera que crezca en más del 40% este año y mantenga este ritmo acelerado a doble dígito hasta el 2024, según datos de EBANX/AMI.

    “Tener una estrategia de pagos localizada que considere mensualidades y tarjetas nacionales de crédito y débito, es clave para aprovechar el potencial del creciente sector de comercio digital de Brasil”, explicó Henrik Nilsmo, Chief Commercial Officer de EBANX.

    Fuente: Ebanx

  4. Chile: El 82% de los consumidores usaría servicios financieros totalmente automatizados

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    Christopher Young, Director de estrategias de servicios financieros de Adobe cree que los cambios en los hábitos del consumidor y el aumento de las expectativas frente a los servicios financieros digitales y canales de comunicación, son algunos de los desafíos que enfrenta el sector bancario y financiero en el país.

    El 2020 fue el año en el que explotó la banca digital en Chile y los usuarios de sus servicios convirtieron sus rutinas a un mundo que ni siquiera necesita de las tarjetas físicas. Según un estudio de Accenture, el 82% de los consumidores chilenos usaría servicios financieros totalmente automatizados, demostrando las posibilidades que tiene la banca en esta área.

    De acuerdo con los resultados del estudio State of Digital Transformation in Financial Service 2021 de Adobe, tan solo un tercio de las entidades financieras a nivel global estaban preparadas para reaccionar ante los cambios que introdujo la pandemia.

    Acorde al mismo estudio, un 54% de las organizaciones experimentaron un crecimiento inusual de visitantes en canales móviles y digitales. Young, destaca que algunas ventajas que ven los usuarios en estas interacciones digitales son: la flexibilidad horaria (75%), el ahorro de tiempo (65%) y el tener un mayor control sobre las transacciones (49%).

    Para cumplir con esas expectativas hay que enfrentar nuevos desafíos de negocio. Si bien el interés en generar experiencias diferenciadas para los consumidores ya es parte de la conversación, el madurar la experiencia del cliente implica estrategias basadas en datos, modelos de personalización, omnicanalidad y visibilizar los hábitos, necesidades y puntos de contacto de los clientes.

    Esta activación de data puede incidir en la percepción del cliente y en el negocio, por ejemplo, Caixa Bank, tiene un grupo de Business Intelligence que maneja más de 400 modelos predictivos continuos para entender el comportamiento de los usuarios.

    En el caso de América Latina, el ejecutivo de Adobe cree que han habido cambios para que las personas utilicen cuentas bancarias o algunos de los proveedores de servicios digitales. Muchos de ellos entraron a la red bancaria desde noviembre del año pasado utilizando tecnologías digitales. La banca del futuro necesita mejorarlas.

    Fuente: Adobe

  5. FICO y Maint firman alianza estratégica

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    FICO anuncia su alianza con Maint, con el lanzamiento del Maint Decisioning Hub, powered by FICO. La intención de este proyecto, que también cuenta con la participación de EKEYIT, es asesorar a los clientes de distintas industrias en la optimización de procesos, inclusión de tecnología, transformación digital e innovación, a través de una oferta cruzada para todo tipo de empresas.

    “Identificamos una clara oportunidad de construir una oferta de servicio para realizar ingeniería de decisiones, que permitirá a nuestros clientes llegar a un siguiente nivel en procesos de resolución inteligente”, expresó Allan Chootong, Gerente General de Maint.

    Maint Decisioning Hub se centra, principalmente, en el sector financiero (bancos y cooperativas de ahorro y crédito) y retail. A medio plazo, se expandirá a proyectos para otras industrias como comercio, manufactura y de telecomunicaciones.

    Fuente: Fico

  6. Tala anunció una recaudación de fondos de la Serie E de 145 millones dirigida por Upstart

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    Tala anunció una recaudación de fondos de la Serie E de $ 145 millones dirigida por Upstart con la participación de la Stellar Development Foundation. Los nuevos inversores Kindred Ventures y J. Safra Group, junto con los inversores existentes, incluidos IVP, Revolution Growth, Lowercase Capital y PayPal Ventures, también se unieron a la ronda, lo que eleva la financiación total de Tala a más de USD350 millones.

    Tala utilizará la inversión para acelerar el lanzamiento de su nueva experiencia de cuenta financiera, que brinda a los clientes nuevas herramientas para pedir prestado, ahorrar y administrar su dinero, todo a través de la aplicación de financiamiento al consumidor de mayor calificación de Tala.

    La empresa ya estaba probando sus nuevas líneas de productos a principios de 2020 cuando la pandemia de COVID-19 aceleró la demanda de servicios financieros digitales y se movió rápidamente para satisfacer esa demanda, aprovechando la tecnología que la compañía había desarrollado para escalar su producto de crédito móvil pionero y unir los ecosistemas digitales y de efectivo en múltiples geografías.

    Además de los pagos y los ahorros, la cuenta evolucionada de Tala ofrecerá una gama ampliada de opciones de crédito personalizadas, incluidos préstamos a más largo plazo y crédito que se pueden configurar para adaptarse a los ciclos de ingresos de los clientes.

    Aprovechando la red Stellar, la fintech también utilizará estos fondos para desarrollar el primer producto criptográfico de mercado masivo para mercados emergentes, promoviendo una promesa central de tecnología digital y ecosistemas monetarios al poner a disposición herramientas financieras más asequibles y equitativas para las poblaciones que pueden beneficiarse al máximo de la cripto economía.

    Como parte de esta recaudación de fondos, Paul Gu, cofundador de Upstart y Denelle Dixon, CEO y directora ejecutiva de Stellar Development Foundation, se han unido a la junta directiva de Tala.

    Casi 3 mil millones de personas en todo el mundo están sub-atendidas por los sistemas financieros formales, con pocas o nulas opciones para respaldar su empoderamiento financiero e independencia. Tala aprovecha la tecnología móvil y la ciencia de datos para brindar servicios a las personas que las instituciones financieras tradicionales no pueden o no quieren atender.

    Fuente: Tala

  7. La industria financiera es desafiada por el auge de las fintech

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    No caben dudas que, en los últimos años, la industria financiera ha sido desafiada por el auge de las fintech. Estas empresas de finanzas digitales compiten con herramientas de analítica, aplicaciones que funcionan las 24hs, IA y Big Data, motivo por el cual llevan la delantera en la generación de servicios diferenciales para sus clientes, acelerando la transformación de los bancos hacia un modelo más digital.

    En esta misma línea, el desembarco de las fintech en el mundo de las billeteras digitales incentivó a que los bancos tradicionales se sumen a esta ola con nuevas estrategias tecnológicas. Por un lado, el sector de los bancos busca ampliar su oferta de productos y servicios virtuales. Y por otro, avanzan en nuevos sistemas de pago que no requieran el uso de efectivo ni tarjetas.

    En este sentido, los bancos vienen avanzando en el desarrollo de sus aplicaciones, tanto para sus clientes con nuevos servicios, como para quienes no lo son, para que estos también accedan de manera fácil y rápida.

    Ahora bien, para mantenerse competitivos, los sectores bancarios tradicionales no sólo deben revisar sus procesos operativos, sino también deben encontrar el equilibrio entre generar nuevas innovaciones y controlar los costos, mientras cumplen con los requisitos normativos.

    Para resolver estos desafíos, necesitan una infraestructura tecnológica con plataformas abiertas, en constante desarrollo y evolución. En este contexto, es que aparece el Open Source como una de las soluciones elegidas por las compañías de servicios financieros.

    De hecho, según indica el informe “El estado del open source empresarial” desarrollado por Red Hat, la cual encuestó a más de 1250 líderes de TI de todo del mundo, el 98% del sector de servicios financieros utiliza hoy el Open Source Empresarial como su plataforma de desarrollo de soluciones tecnológicas

    Con esta apuesta por la transformación digital, los bancos tradicionales buscan innovar con el objetivo final de escalar fácilmente las soluciones diferenciales que desarrollaron, explorando y experimentando a mayor escala y menor riesgo. En definitiva, buscan adaptarse para continuar siendo relevantes y trasladarse al entorno digital, que es donde se encuentra el usuario actual.

    Fuente: Red Hat

  8. México: Clientes de Santander podrán hacer disposiciones de efectivo en tiendas OXXO

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    Banco Santander México anuncia que sus clientes podrán hacer disposiciones de efectivo de sus tarjetas de débito en las más de 19,880 tiendas “OXXO” en todo el país.

    Gracias a la alianza comercial con la cadena OXXO, los clientes de Santander México podrán realizar disposiciones de efectivo en estos establecimientos en un horario de 06:00 de la mañana a 10:00 de la noche, los 365 días del año, incluidos domingos y días festivos.

    El monto máximo por disposición será de 2 mil pesos por transacción, mismo que estará sujeto a disponibilidad de efectivo en cada caja, mientras que el costo por operación será de $15 pesos (IVA incluido).

    Al respecto, Ernesto Higuera, Director Ejecutivo de Operación Red en Banco Santander México, comentó que: “con este acuerdo ampliamos la oferta actual de las 1,352 sucursales y oficinas, y nuestros 9,534 cajeros automáticos ubicados en todo el país, buscando acercar más los servicios bancarios y con ello apoyar la inclusión financiera”.

    Fuente: Santander México

  9. La adopción de la nube puede generar un 0,05% más de crecimiento del PBI a corto plazo

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    Con el apoyo de Salesforce, Access Partnership presentó el estudio titulado “El Futuro de las Finanzas: Adopción de la Nube en América Latina”, que fue divulgado en el marco del XXI Congreso Latinoamericano de Tecnología e Innovación (CLAB 2021) de la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN).

    La investigación presenta las bondades de la nube y otorga recomendaciones prácticas para lograr su adopción efectiva y segura en el sector de la banca. Con la pandemia y el trabajo desde casa se han revolucionado los sistemas informáticos tradicionales de las entidades financieras, dando un gran salto hacia la información en nube.

    Asimismo, el mercado local ha sido parte del éxito tan extraordinario que han tenido las FinTech y la manera en que el público ha adoptado rápida y efectivamente los servicios que brindan. Este tipo de entidades financieras hoy ofrecen servicios más eficientes e innovadores, mejorando significativamente la calidad de vida de sus clientes.

    De igual forma, el reporte evidencia que las instituciones financieras que utilizan los servicios en la nube han logrado que la eficiencia laboral de los colaboradores aumente en un 40%. Tal ha sido la acogida por empresas de todas las verticales en la región, que el IDC, mencionado en el reporte de Access Partnership, estima que para el 2022 casi el 75% de las empresas de América Latina van a cambiar a una infraestructura centrada en la nube.

    “Son esenciales los programas de formación para desarrollar habilidades en la nube y conectar la tecnología con procesos de negocios para una mayor presencia de la nube en el sector de financial services en la región”, comenta Teresa Verthein, gerente de Relaciones con Gobierno en Salesforce para México, Colombia y Centroamérica.

    Según el Review of Business and Economic Literature, la adopción de la nube puede generar un 0,05% más de crecimiento del PBI a corto plazo y un 0,3% a mediano plazo. Con esto en mente, se espera que del 2019 a 2023, el mercado de la nube en América Latina crezca a una tasa anual del 23%.

    En el último tiempo, la nube pasó de ser una opción para convertirse en una necesidad para responder a las demandas del mundo 4.0. Sin embargo, aún existe una gran comunidad que no tiene claridad sobre su funcionamiento y beneficios.

    Fuente: Access Partnership

  10. En IOL invertironline ahora se puede operar Dólar MEP Simple

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    En un mundo donde todo cambió, las inversiones no fueron la excepción. Por eso, en IOL invertironline ahora se puede operar Dólar MEP Simple, en un click.

    Con Dólar MEP Simple se realiza de forma automática tanto la compra del bono AL30 con pesos, como su posterior venta en dólares estadounidenses como AL30D, luego de transcurrido el período de parking. Ahora, en IOL con tan sólo un click, el sistema estará operando los títulos en Contado Inmediato y a Precio de Mercado.

    “Con MEP Simple apuntamos a brindar a nuestros usuarios productos fáciles de operar y en tan sólo un click, para que los inversores dediquen más tiempo a las cosas importantes de la vida, ya que de esto, nos ocupamos nosotros”, comentó Lorena Malatesta, Gerente de Marketing de IOL invertironline.

    Operar Dólar MEP Simple es 100% online y se realiza desde la cuenta de inversión argentina, la cual no tiene costo de apertura ni mantenimiento. Asimismo, para poder realizar esta operatoria, es necesario previamente habilitar el CBU de la cuenta bancaria en dólares del inversor, para que se pueda extraer correctamente el monto resultante de esta operación.

    Además de poder invertir en diferentes Acciones, Bonos, CEDEARs, Fondo Comunes de Inversión, ONs y Cauciones, la plataforma cuenta con gran variedad de servicios ideados para que los clientes optimicen sus ahorros como cuenta remunerada en pesos y dólares, Dólar MEP y la posibilidad de invertir en Estados Unidos.

    Fuente: IOL invertironline.