En los últimos meses, diversas instituciones bancarias han estado en el centro de la polémica tras ser señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), por su presunta participación en operaciones de lavado de dinero vinculadas a organizaciones criminales.
Estas acusaciones podrían tener repercusiones graves en el sistema financiero de los países involucrados y representan una amenaza persistente para la estabilidad económica y social de América Latina.
Los países de esta región que experimentan altos niveles de corrupción pueden convertirse en lugares ideales para el lavado de activos procedentes de actividades delictivas. Según estimaciones, en Latinoamérica se blanquean aproximadamente 400 mil millones de dólares cada año, ya sea por evasión fiscal, narcotráfico, trata de personas, empresas fantasma, corrupción y el uso ilícito del secreto bancario.
Josué Martínez, Global Advisor de BioCatch para LATAM, destaca que el narcotráfico es uno de los principales motores del lavado de activos en Latinoamérica.
De acuerdo con la encuesta global de BioCatch: La economía informal: “Una mirada a lo invisible: Perspectivas acerca de la evolución de los desafíos para combatir el fraude y el blanqueo de capitales”, el experto resalta que el 78% de los profesionales que trabaja en la gestión del fraude indica que las organizaciones criminales cuentan con mayor sofisticación a la hora de blanquear capitales, mientras que las entidades financieras están un paso atrás en su detección.
A medida que los métodos de los delincuentes se vuelven más sofisticados, los países de la región deberán implementar medidas más rigurosas y colaborativas para frenar esta actividad ilícita. Según el estudio antes mencionado de BioCatch, las entidades financieras en Latinoamérica creen que están ganando la guerra contra los delitos financieros, pero el 74% indica que los intentos de fraude han aumentado en su entidad durante el último año, mientras que las pérdidas anuales debido al fraude (54%) siguen creciendo.
En Latinoamérica, algunos de los delitos financieros emergentes involucran el uso de criptomonedas y finanzas descentralizadas, esquemas con sociedades fantasma, adquisiciones de bienes y artículos de lujo, juegos de azar y plataformas en línea para el intercambio de activos.
La Biometría conductual puede ser una herramienta clave para la prevención y detección en todos estos ámbitos. Esta innovadora tecnología permite identificar patrones sospechosos en las transacciones, lo que facilita el análisis y la investigación oportuna de distintos delitos precedentes.
Asimismo, incorpora mecanismos robustos de cumplimiento normativo, auditoría y control, operando bajo los más altos estándares internacionales de calidad. También realiza una evaluación de riesgo previa a cada transacción, identificando vínculos entre beneficiarios comunes en distintas cuentas.
“El principal beneficio de la biometría conductual es que opera de forma pasiva en segundo plano durante una sesión web o móvil, monitoreando miles de parámetros, como la forma en que una persona sostiene el teléfono o se desplaza y alterna entre campos. Esto permite minimizar la fricción en la experiencia del usuario”, explica el especialista.
Fuente: BioCatch
