Hemos visto varias medidas por parte de los reguladores en todo el mundo que requieren que las instituciones financieras mejoren la comunicación con sus clientes cuando haya sospecha de estafa.
Estas medidas son cruciales para combatir las estafas, pero lo que observamos en el mercado es que varios de nuestros clientes están superando por mucho los requisitos que establecen los reguladores.
Los días de depender de llamadas manuales o de otras estrategias arcaicas de comunicación con el cliente para combatir las estafas quedarán atrás gracias a las propuestas presentadas en el Documento de Consulta sobre Propuesta de Marco de Responsabilidad Compartida de la Autoridad Monetaria de Singapur. Esta propuesta de octubre de 2023 estipula que la institución financiera tiene la obligación de proporcionar alertas de notificaciones sobre transacciones de gastos en tiempo real.
A medida que las instituciones financieras empiecen a utilizar comunicaciones antifraude personalizadas, esperamos que aprovechen estos datos en las decisiones de pago y que optimicen aún más sus estrategias de comunicación.
Por Pierre Isensee, Principal Consultant de Fraude en FICO
