En la era digital, el uso de cuentas múltiples se ha convertido en una práctica común tanto para individuos como para empresas. Sin embargo, esta proliferación de cuentas también ha abierto una ventana para el fraude cibernético de identidad, un riesgo que se está volviendo cada vez más prevalente y sofisticado.
La práctica de la multicuenta ocurre cuando un usuario crea varias cuentas para aprovechar repetidamente pruebas gratuitas, códigos de descuento u otras bonificaciones, o para continuar utilizando un servicio tras haber sido bloqueado. Aunque no se clasifica estrictamente como fraude digital, puede estar en violación de los términos y condiciones de los servicios.
Esta modalidad ha aumentado en los últimos años, y algunas de las industrias en línea más afectadas son: el comercio electrónico, juegos, apuestas, citas, viajes y el reparto de comida.
Entre las técnicas más comunes, Sumsub, señala la creación de varias cuentas desde la misma dirección IP y dispositivo utilizando una nueva dirección de correo electrónico. Es el método más sencillo y no se tiene que ser un experto en tecnología, pero incluso pueden utilizar una VPN (Red Virtual Privada).
El gnoming es más complejo y utilizado por apostadores profesionales que al ser vetados por las casas de apuestas, crean nuevas cuentas con los datos personales de amigos cercanos y familiares. En casos más sofisticados, utilizan emuladores, máquinas virtuales e IP engañosas para crear nuevas cuentas.
El uso de cuentas múltiples puede variar desde razones relativamente inofensivas hasta fraudes graves como el lavado de dinero. Algunos ejemplos incluyen el abuso de promociones para obtener más códigos de descuento, el fraude de afiliados mediante la creación de cuentas falsas para cobrar bonificaciones, eludir límites y restricciones creando nuevas cuentas tras ser bloqueado, escribir opiniones falsas para manipular valoraciones en línea, y el smurfing en juegos en línea.
La prevención de la multicuenta requiere una verificación de identidad en línea flexible y segura, que permita la entrada a los usuarios honrados y excluya a los defraudadores y a los cazadores de bonificaciones. Para mitigar el riesgo de uso indebido de cuentas múltiples, Sumsub ofrece soluciones avanzadas basadas en IA.
Las cuentas múltiples representan una amenaza creciente para la seguridad en línea; sin embargo, al comprender los riesgos asociados a esta práctica y adoptando las medidas adecuadas, tanto las empresas como los usuarios pueden minimizar el robo de identidad y el riesgo de fraude cibernético.
Fuente: Sumsub
