Tag Archive: Banca Digital

  1. ANSES habilita a las billeteras digitales como canal de desembolso del Ingreso Familiar de Emergencia

    Leave a Comment

    La Cámara que agrupa a las empresas que prestan servicios financieros de base tecnológica, en colaboración con el gobierno nacional, está ejecutando un plan para que más de 6.500.000 de cuentas virtuales (CVU) existentes, y las muchas otras nuevas que las personas creen en los próximos días, puedan ser utilizadas para ofrecer soluciones rápidas y eficientes que mitiguen las consecuencias del aislamiento social preventivo y obligatorio dispuesto. Las mismas apuntan tanto a la reducir el uso de efectivo, y evitar así riesgos de contagio, como a paliar las necesidades de financiamiento de individuos y PyMES afectados.

    ANSES habilita a las billeteras digitales como uno de los canales de desembolso del Ingreso Familiar de Emergencia (IFE) con el que se asistirá a los ciudadanos con menos recursos. La Cámara Argentina de Fintech está liderando el proceso de homologación oficial de las billeteras de las 16 empresas miembros de la institución que ofrecen hoy esta herramienta, algunas de las cuales ya están operativas. El crecimiento de estas cuentas digitales fue exponencial, en los últimos 3 años el número de CVU’s se multiplicó por 10.

    Una billetera digital es una aplicación gratuita que se baja al celular, en la que el usuario, tanto cliente como comerciante, puede cargar o transferir dinero propio o recibir dinero de terceros, para luego utilizarlo con total libertad, sin necesidad de manejar efectivo. Ya sea para el envío y recepción de dinero entre personas de forma instantánea, pago/cobro inmediato a comercios, pago de servicios, recarga de celular y de SUBE, tarjetas prepagas, donaciones, módulos de educación financiera y administración de gastos. Todo esto gratuito o a muy bajo costo, desde el celular. Además, algunas billeteras ofrecen seguro para el celular, cuotificación de consumos y crédito.

    La Cámara Argentina de Fintech, al servicio de la sociedad en la difícil situación que atraviesan el país y el mundo, agradece la confianza de las autoridades de gobierno y renueva su compromiso de poner al servicio de la comunidad soluciones tecnológicas para resolver las necesidades económicas de los sectores más castigados por el efecto de la pandemia.

  2. Ualá posterga los vencimientos de las cuotas de sus préstamos

    Leave a Comment

    Con el propósito de colaborar con la economía y finanzas personales de sus usuarios en el contexto del Covid-19, Ualá posterga los pagos de las cuotas de sus préstamos con vencimiento entre el 20 de marzo y 19 de abril inclusive para todos aquellos usuarios que se encuentren al día con sus cuotas. De esta manera, quienes tuvieran préstamos otorgados cuyo vencimiento se encuentre en ese rango de fechas, se les posterga 30 días corridos el cobro de la cuota, sin cobrarles intereses.

    La fintech lanzó su propuesta de préstamos a comienzos de 2019 para aquellos usuarios que mayor actividad demostraran dentro de la aplicación y con el correr del tiempo fue ampliando este número de personas. Los préstamos pueden solicitarse 100% desde la app y el crédito se ve reflejado en 24hs, se puede solicitar hasta $200.000 en 6, 12, 18 y 24 cuotas. La compañía buscar dar una oferta similar o incluso superior a las del mercado tradicional, aún cuando los clientes no cumplan con los requisitos que históricamente estas entidades les exigían. 

    “Esta medida representa un gran esfuerzo para nosotros, pero sabemos que nuestros usuarios también están esforzándose mucho por atravesar estos días de incertidumbre. La única forma de superar el impacto del COVID-19 es trabajando cada uno desde el lugar que ocupa. De esto salimos juntos.” agregó Pierpaolo Barbieri, Fundador y CEO de Ualá.

    Según el informe Global Findex del Banco Mundial, el 37% de los argentinos pidieron un préstamo en 2017 y sólo el 7% lo hizo en una institución financiera. Eso demuestra que el potencial para aumentar la penetración del crédito en Argentina es enorme y las fintech son un actor muy importante para lograr eso.

  3. Panamá: Bancos dan prórroga automática a préstamos de consumo

    Leave a Comment

    En atención a las medidas adoptadas por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), a través del Acuerdo 2-2020 las entidades bancarias de manera solidaria adoptaron medidas para apoyar a sus clientes. Esta iniciativa aplica para los meses de abril, mayo y junio de 2020 y no es necesario que se comunique con su banco.

    En sentido, un grupo de bancos entre los que están, BAC Credomatic, Banco General, Banistmo, Banco Nacional de Panamá, Global Bank, Multibank, St. Georges Bank, Banesco, Banco Aliado, Credicorp Bank, Caja de Ahorros, Ficohsa, Metro Bank, UniBank y Canal Bank, prorrogaron de manera automática los compromisos bancarios por un periodo de 90 días, para los clientes que tengan préstamos personales, hipotecarios de vivienda, de auto y tarjetas de crédito. 

    La SBP expresa su satisfacción ante las medidas solidarias adoptadas por los bancos, que incluye el no rematar viviendas, ni reposeer autos, de los clientes afectados por la situación económica agravada por el Covid-19. Recomiendan a los clientes y consumidores bancarios que, en la medida de sus posibilidades, efectúen el pago de sus obligaciones de forma regular.

    Estas iniciativas, van en línea con los esfuerzos y compromisos que desarrolla el Gobierno Nacional en solidaridad con los miles de clientes y consumidores bancarios afectados por la situación económica agravada por el Covid-19. La SBP reafirma su compromiso de continuar velando por proteger los mejores intereses de los depositantes, a fin de mantener la confianza y estabilidad del Centro Bancario Internacional.

  4. Contactless España eleva a 50 euros el límite de pago por el COVID-19

    Leave a Comment

    En España, las entidades financieras del Estado han acordado elevar, de forma temporal, el límite del pago sin tarjeta o a través de contactless a 50 euros con el objetivo de reducir el contacto del cliente con el terminal al tener que teclear su número PIN y prevenir contagios en plena crisis del coronavirus. En el Estado el 90% de las tarjetas y terminales cuentan ya con la tecnología contactless.

    La nueva disposición amplía el límite de los 20 euros, el que se irá aplicando de forma paulatina en el pequeño y gran comercio a partir del 30 de marzo, y se mantendrá el tiempo en el que estén vigentes las medidas extraordinarias para hacer frente a la pandemia.

    Por su parte, seguirán aplicando las medidas de seguridad, control y autenticación reforzada incorporadas recientemente con la nueva directiva europea, y que consisten en tener que teclear el PIN cuando se acumulen 5 operaciones seguidas sin introducir este número.

    Las entidades financieras recomiendan priorizar el pago con tarjeta o con el móvil, y explican que este acuerdo aumentará notablemente el número de operaciones realizadas sin contacto, según el comunicado oficial.

  5. Las fintechs se alían en contra del Covid-19

    Leave a Comment

    En esta contingencia resulta cada vez más importante acatar la distancia social y evitar lugares concurridos para reducir la propagación de contagios, sobre todo en adultos mayores quienes representan la población más vulnerable y se han enfrentado al reto de acceder a sus servicios financieros sin salir de casa. En ese sentido, las FinTechs se presentan como una opción novedosa que les permite evitar riesgos.

    Según un análisis de la Organización Mundial de la Salud (OMS), las personas de edad avanzada son las que corren mayor riesgo, sobre todo si padecen enfermedades previas, por lo que es necesario incrementar sus medidas de seguridad e higiene y evitar salir a la calle, lo que representa un problema para que reciban dinero en efectivo o hagan pagos. Según el Estudio sobre los Servicios Financieros de los Usuarios de Internet en México 2019, del 75% de usuarios de internet que poseen algún servicio financiero, sólo 19% son adultos mayores a 55 años.

    Hacer pagos y operaciones bancarias es una de las posibles razones por las que la generación que tiene entre 52 y 71 años se vea obligada a salir, y es aquí en donde la tecnología puede convertirse en una aliada. Aunque esta generación no es nativa digital, no se muestra renuente a usar servicios tecnológicos, pues según datos recolectados por BuzzStream, en Latinoamérica el 40% de los baby boomers usa su tablet para conectarse a Internet, consumir noticias y comunicarse con sus familiares.

    Sin embargo, las plataformas tradicionales poco intuitivas, sumado a la falta de confianza que existe en el uso de la tecnología financiera, el desconocimiento de los servicios y de su funcionamiento ha limitado la incursión de este sector poblacional en la banca digital.

    Este panorama representa una oportunidad para las FinTech como Cuenca, cuyos beneficios como disponibilidad 24/7 sin salir de casa, facilidad de uso, seguridad del servicio e higiene al evitar el manejo de efectivo y lugares concurridos como el cajero automático, se presentan como una opción viable y certera para ayudar a proteger la salud de los adultos mayores.

    “En el sector FinTech buscamos impulsar de manera constante la inclusión financiera de toda la población y en estos tiempos de contingencia sanitaria mostramos el valor de nuestros servicios al ayudar a preservar la salud de todos. Es muy importante la colaboración para reducir la brecha digital y permitir a las generaciones más grandes disfrutar de los beneficios que las nuevas tecnologías nos brindan”, puntualizó Matin Tamizi, CEO de Cuenca.

  6. Rokk3r crea plataforma para el desarrollo empresarial con una red de distribución de seguros

    Leave a Comment

    Rokk3r anunció que Rokk3r Insurtech ha llegado a un acuerdo de asociación con NetBrokrs para crear una plataforma independiente de desarrollo empresarial apoyada por una red de distribución de seguros acreditada, lo que permite establecer la estructura más eficiente para construir, lanzar y monetizar un modelo de negocios insurtech.  

    Cualquier compañía que busque entrar en la industria aseguradora enfrenta importantes desafios, un sector definido por complejas regulaciones, altos costos operativos, además de la necesidad de conocimientos técnicos de seguros. Las capacidades de Rokk3r Insurtech, reducen dichas barreras otorgándoles ahora acceso a una red acreditada de brokers de seguros internacionales que traen a la mesa toda su experiencia y capacidad de asesoramiento, para poder penetrar los mercados y posicionar sus negocios, con el objetivo de monetizar las oportunidades de distribución con el apoyo de valiosos partners de seguros y reaseguro.

    Como red de brokers de seguros enteramente licenciada, NetBrokrs tiene acceso a profesionales del rubro especializados en seguros generales, salud y seguros de vida, tanto en los EEUU, como en México, Colombia, Perú, Chile y España. También posee acceso directo a aseguradores y reaseguradores internacionales y locales, además de sindicatos del mercado de Lloyd’s en Londres, lo que provee un enorme valor agregado a las insurtechs que busquen diferenciarse con una propuesta de seguros basada en la distribución.

    “NetBrokrs y Rokk3r abren la puerta a todo un ecosistema de insurtechs que permite acceder a mercados internacionales, apalancados en las relaciones forjadas por ambas entidades a lo largo de toda la cadena de valor”, indicó Oscar Rodriguez, Director de Desarrollo Empresarial en NetBrokrs.

  7. Los beneficios de las fintech ante la nueva pandemia

    Leave a Comment

    Una de las principales preocupaciones ante la importancia de cuidar la distancia social y evitar lugares concurridos es cómo asegurar el manejo del dinero, afortunadamente, gracias a la entrada de las fintech y la complementación de nuevas tecnologías, es posible tener acceso a diversas opciones financieras desde un teléfono, sin salir de casa.

    “CoDi es un ejemplo de cómo se están simplificando las transacciones digitales: evita el manejo directo de efectivo y garantiza que nuestro dinero llegue en tiempo y forma a través de códigos QR. Al necesitar solamente de un dispositivo móvil con acceso a Internet, CoDi permite reducir los riesgos ante escenarios de emergencia sanitaria como el que vivimos en la actualidad, pues nos aleja del contacto con cajeros automáticos y efectivo que diariamente están al alcance de miles de personas”, explica David Dajud, Digital Marketing Manager de Cuenca.

    CoDi ya cuenta con más de dos millones de descargas aunque su empleo aún es limitado, según cifras del Banco de México, hasta el momento sólo se han realizado poco más de 230 mil operaciones por 181 millones de pesos, cifras que podrían cambiar dado que cada vez serán más usuarios interesados en probar su eficiencia, mientras cumplen el periodo de aislamiento preventivo.

    En promedio, un billete puede durar de 2 a 9 años, según su denominación, tiempo en el cual pasa a través de diversas manos sin ser lavado o desinfectado, por lo que puede acumular agentes infecciosos de gripa, bacterias, hongos, rastros de ADN de animales y otras sustancias presentes en el ambiente. Con el uso de CoDi se evita el contacto físico con el dinero, con lo que disminuyen los riesgos de estar en contacto con virus y bacterias, sobre todo en tiempos de contingencias sanitarias.

    A su vez, no es necesario proporcionar datos personales sensibles, como tu clave bancaria estandarizada (CLABE) o número de tarjeta para recibir un envío de dinero y hace falta entregar tu tarjeta, tan sólo se necesita generar y leer un código QR desde el dispositivo móvil. El objetivo de CoDi es efectuar cobros sin comisiones de una manera más rápida, segura y eficiente, sin necesidad de salir del hogar.

    “Nuestro compromiso es seguir trabajando en desarrollar tecnologías financieras digitales que faciliten y aseguren que un número cada vez mayor de personas dejen atrás el efectivo y la necesidad de ir a una sucursal; al mismo tiempo que cuentan con una mejor experiencia y facilidad para manejar sus finanzas”, puntualizó Matin Tamizi, CEO y Fundador de Cuenca.

  8. Panamá: Bancos se mantendrán abiertos de decretarse oficialmente la cuarentena total

    Leave a Comment

    La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) informó que, en caso de decretarse oficialmente cuarentena total, los bancos deberán mantenerse abiertos y aplicar las medidas necesarias para ofrecer sus servicios y atención al público a nivel nacional.

    Los clientes deberán regirse por el horario y canales alternos de contacto que cada institución adopte e informarse a través de los medios oficiales de su entidad bancaria, tales como centros de llamadas, páginas web, servicios de banca móvil, aplicaciones móviles, redes sociales y sistemas de mensajería en línea, avisos en las puertas de cada sucursal, entre otros.

    La SBP en solidaridad con los clientes bancarios aprobó medidas regulatorias temporales que permiten a los bancos adoptar medidas de apoyo a sus clientes de banca de personas, comerciales y corporativos afectados por la situación económica a consecuencia del Covid-19.

    Solicitamos a la ciudadanía comunicarse a través de los medios alternos con su respectivo banco para recibir orientación y conocer los canales que tiene para modificar su crédito. Esta Superintendencia reafirma su compromiso de velar por el equilibrio jurídico entre el sistema bancario y los clientes, y nos sumamos a los esfuerzos de solidaridad que adelanta el Gobierno Nacional. Recomendamos a la comunidad atender solo las comunicaciones oficiales que nuestra institución emita y hacer caso omiso a cualquier rumor o noticias falsas difundido a través de las redes sociales.

  9. Prestadero da respuesta ante un incierto ambiente causado por la pandemia del coronavirus

    Leave a Comment

    Prestadero da respuesta ante un incierto ambiente causado por la pandemia del coronavirus, el cual al 19 de marzo dejaba más de 234.000 casos de contagio en 168 países del mundo, la mayoría en China, donde se han registrado 3,249 muertes. La cifra de decesos en todo el mundo superaba los 9,318 y la de los recuperados, los 84,500. Fuera de China, Italia es el país con más casos y España, el segundo de Europa, con más de 17,300 casos.

    Gerardo Obregón, Director General de Prestadero.com, afirma: Estamos viviendo una situación que amerita tomemos precauciones para cuidar de nuestra salud y bienestar, tanto de nosotros mismos como de nuestras familias, compañeros de trabajo, vecinos y en realidad con cualquier persona que tengamos contacto en nuestro día a día.

    En medio de esta crisis, nadie está exento de las circunstancias en las que nos encontramos, sin embargo, podemos adelantarnos y prevenirnos, ya sea de nosotros o alguno de nuestros familiares. Al invertir en un seguro de gastos médicos que nos dé una protección de 360º, podremos evitar un gasto fuerte no planeado y estar más tranquilos para hacer frente a una crisis. Si vas a solicitar un crédito para este fin, en ese caso sería conveniente pagar el año completo o al menos 6 meses de seguro.

    A su vez, en estas circunstancias, podría retrasarse el pago de tu nómina o si dependes de un negocio propio y las ventas bajan, el pago de tus mensualidades de tu tarjeta de crédito o de algún crédito que tengas vigente, pueda verse afectado o bien, que sobre gires tus tarjetas. En estos casos, podría ser de utilidad solicitar un crédito que te brinde liquidez, te permita quitarte deudas de encima o bien, no comprometerte más con tus créditos actuales de altas tasas de interés.

    La situación económica global no es muy favorable por lo que pudieran llegar a haber desempleados a causa de la inminente recesión que se avecina y que nos afectará a todos en diferente medida. Tener algún crédito que nos respalde podría ser un método para que estas situaciones no nos agarren en curva, e incluso, utilizar el crédito para contratar un seguro de desempleo que nos brinde un soporte en caso de que se presente dicha situación.

  10. Cómo afecta el coronavirus a la economía

    Leave a Comment

    A medida que aumentan los casos de coronavirus, se registra una mayor afectación en la economía y en el bienestar financiero de las personas y empresas en todo el mundo. El crecimiento exponencial que ha tenido esta pandemia ha generado el cierre temporal de las instituciones educativas, la cancelación de eventos y la interrupción en la distribución de bienes y servicios, que pueden tener una consecuencia no deseada al afectar la capacidad de pago para cumplir con sus obligaciones financieras. Para minimizar el impacto de esta situación en su economía, es importante plantearse el panorama en el cual usted no tenga la posibilidad de estar al día con todas sus cuentas y deudas.

    Actualmente hay muchas opciones para lidiar con los problemas financieros, lo más importante es tomar acciones rápidas y enfrentar de la mejor manera esta situación que aqueja a millones de personas. “Las posibles caídas financieras por falta de pago, cargar las tarjetas de crédito hasta su límite o abrir varias cuentas de crédito nuevas en un corto período de tiempo, pueden tener un impacto negativo en sus puntuaciones de crédito”, afirma Alexandre Graff, Director General de FICO para América Latina.

    Se recomienda, revisar en detalle los plazos que se tienen para el pago de obligaciones financieras, y planear con tiempo los gastos a cubrir, para así determinar el dinero disponible para el pago de deudas; comunicarse con su entidad bancaria para verificar las alternativas y procedimientos que ofrece a los clientes afectados por esta emergencia, se puede recurrir a modalidades como la ampliación de plazos de una deuda con las entidades bancarias, con el fin de cumplir con los pagos y no afectar la trayectoria crediticia.

    En caso de contar con préstamos en diferentes instituciones bancarias, se debe pagar una tasa de interés por cada obligación, por lo cual es recomendable unificar las deudas de tal forma que solo incurra en un pago; la forma en que se administra las finanzas y utiliza el crédito (tanto positiva como negativamente) puede afectar los puntajes en las centrales de riesgo, que pueden variar ampliamente según su perfil de crédito, y cómo ha utilizado y administrado su crédito anteriormente.